Перерегистроваться, чтобы возродиться

Перерегистроваться, чтобы возродиться

Самый острый вопрос в банковской сфере сейчас - исключение из черных списков компаний, попавших туда из-за подозрений в нарушении закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Следуя инструкции, банки включают ИП и компании в черные списки сомнительных клиентов.  Такие списки подаются в Росфинмониторинг, затем информация попадает в Центробанк и распространяется среди всех кредитных учреждений.  Предприниматели утрачивают право на банковское обслуживание, и, следовательно, не могут продолжать деятельность. Это привело к массовым ликвидациям компаний и ИП и новой регистрации. Предприниматели не видят другого способа, позволяющего быстро быть исключенными из черных списков, даже если они попали туда по формальному признаку, по ошибке или за незначительные нарушения. Никакие попытки переговоров с банками о возобновлении обслуживания не имеют успеха. Банки без предупреждения включают компания в черный список. Слишком велика угроза отзыва лицензии у банка за неэффективную борьбу с отмыванием, поэтому банки отказывают в обслуживании всем клиентам из черных списков. Такая практика стала активно распространяться с июня этого года.

Резкий рост числа клиентов-отказников уже зафиксировал Росфинмониторинг. Количество клиентов, которым банки отказали в обслуживании или проведении операций из-за подозрений в нарушении антиотмывочного закона, с июня по октябрь выросло с 200 тыс. до 460 тыс., сообщал «КоммерсантЪ» со ссылкой на главу Росфинмониторинга Юрия Чиханчина.

Очевидно, из-за такой ситуации компании несут огромные временные и денежные потери. Простои из-за создания новой компании, несвоевременное выполнение договоров, и как следствие санкции со стороны контрагентов, потеря контрагентов ведет к колоссальным убыткам.

Буквально на днях Центробанк и Росфинмониторингом разработали механизм реабилитации отказников, согласно которому сведения о добросовестных клиентах могут быть исключены из баз данных об отказах. Банки смогут аннулировать сведения о клиентах, попавших в черный список из-за «технических ошибок» и «отказов по основаниям, не связанным с наличием риска отмывания денег». Документ указывает, что кредитные организации должны «взвешенно использовать информацию об отказах и не допускать принятия решений об отказе по причинам, не связанным с риском легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма». ЦБ также «оценивает адекватность и своевременность принятия банками решений» и «в целом делает вывод об эффективности проводимых в конкретной кредитной организации процедур внутреннего контроля в области противодействия отмыванию доходов». Для рассмотрения жалоб клиентов на отказы в получении банковских услуг банкам рекомендовано «определить специальное подразделение или сотрудника», которые были бы уполномочены этим заниматься.

Эксперты «БиЭйГруп» помогут в разрешении конфликтных вопросов с банком, чтобы  Ваш бизнес работал и развивался дальше. 

По материалам РБК.

Меню - Новости

Почему "БиЭйГруп"?

1. Мастерская «индивидуального пошива». Мы работаем с каждым Клиентом по-особенному, исходя из его конкретных нужд, комбинируя готовые и уникальные решения, специально разработанные для каждой компании.
2. Комплексный подход. Мы стараемся предоставить решения по максимальному спектру задач, стоящих перед Клиентом. Наши специалисты разработали комплекс услуг по сопровождению бизнеса по принципу «одного окна», в том числе бухгалтерское, юридическое обслуживание, консультирование по финансовым и кадровым вопросам, услуги по интернационализации компании, сопровождение внешнеторговой деятельности и др.
3. Успех нашего Клиента – это и наше достижение, потому, что мы работаем на результат. В нашей команде трудятся профессионалы-практики с многолетним опытом качественной работы. Мы инвестируем деньги и время в повышение квалификации своих сотрудников и развитие передовых технологий.

S5 Box

Register

You need to enable user registration from User Manager/Options in the backend of Joomla before this module will activate.